Finansdepartementet (FinCEN) har hittills varit en av de mest aktiva - och mer kontroversiella - amerikanska federala myndigheter för att ta itu med bitcoin-ekosystemet genom att göra ett antal utgivna avgöranden som syftar till att ge tydlighet till branschen.

Det amerikanska byrån grundades 1990 och ansvarar för att samla in information om finansiella transaktioner som kan användas för att bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiella brott. FinCEN behandlade först framväxande virtuella valutor under 2008 och har samtidigt lovordats för att engagera sig i bitcoinekosystemet, samtidigt som kritik mot dem som säger att dess ansträngningar ibland har kvävt innovation.

I en ny intervju med CoinDesk har FinCEN-direktören Jennifer Shasky Calvery flyttat för att motsätta sig denna berättelse och påpekar att medan hennes byrås främsta mål är att skydda inhemska företag och medborgare, fortsätter FinCEN att minimera bördan av bitcoin och digital valutauppstart som gör god tro insatser för att följa reglering.

Calvery berättade för CoinDesk:

"Vi börjar inte på en produkt och misslyckar en produkt, vi skämmer bort de dåliga skådespelarna och lär oss vad de gör med sina pengar."

Vidare sa Calvery att FinCEN försöker bredare söka stöd för det inhemska bitcoinekosystemet, vilket tyder på att industrin ska försöka visa hur tekniken kan vara ett hjälpmedel för brottsbekämpande organ och organisationer som FinCEN: "Jag skulle försöka sätta utmaningen ut mot branschen själv. [...] Vi ber att du tänker på det från ett anti-money laundering (AML) perspektiv, vad kan du bygga på [till tekniken]? [...] Jag skulle utmana dina läsare att tänka om det ur vårt perspektiv och se om de inte kan komma med några idéer. "

Synpunkterna kommer som en del av en omfattande intervju med CoinDesk där Calvery diskuterade utvecklingen inom området digital valuta, New York BitLicense-förslaget och vad FinCEN förväntar sig av bitcoin-företag söker för att tjäna till den amerikanska allmänheten.

Bitcoin skrider fram till brottsbekymmer

Under hela intervjun försökte Calvery att klargöra sin tro på att bitcoin som en teknik inte är mer mottaglig för missbruk än andra finansiella tjänster.

Calvery sade snarare att bitcoins status som nykomling till det finansiella ekosystemet har gjort det till målet för dåliga aktörer.

Hon föreslog att FinCEN anser att bitcoin-samhället tar åtgärder för att bekämpa teknikens användning på mörka marknader och olaglig handel, men att vissa företag aktivt gör det svårt för sin byrå. Sammantaget var hennes ton dock utan tvekan mjukare än i intervjuer tidigare i år, när Silk Road och dess relaterade brottsbekämpande fall dominerade rubriker.

Calvery sa:

"Du ser industrin svarar och försöker ställa kontroller på det här. Så du ser att industrin springer upp runt några av dessa saker, men samtidigt ser du att företag springer upp och försöker göra det svårare för brottsbekämpning. "

Kalv indikerade att FinCEN för närvarande undersöker ringsignaturer, en kryptografisk signatur där en åtgärd endast tillskrivs en grupp och tumblers, en typ av blandningstjänst som är avsedd att dölja var transaktioner kommer från.

Informella bitcoin-återförsäljare på radarn

I överensstämmelse med sitt mandat som chef AML-regulator för USA, hävdade Calvery att alla medlemmar i bitcoin-ekosystemet som omfattas av FinCENs vägledning bör följa sina direktiv.

Av särskilt intresse, sade Calvery, är informella bitcoin-återförsäljare som kanske tror att de kan fungera utanför byråns övervakning.

"Jag hör rapporter om att det finns folk som säger att de ska vänta och se om det finns någon efterlevnad bakom våra krav innan de tar det för allvarligt, så det är olyckligt. Jag måste höra att folk vill se att folk gör fel , och vidta åtgärder innan de är villiga att följa, men vi är villiga att göra det om vi behöver, säger hon.

När det gäller hur många bitcoin-företag kan följa sin vägledning, sa Calvery att hon bara kan spekulera, med tanke på att pengetjänster företag inte behöver registrera sig som bitcoin-verksamhet:

"Ibland kan du berätta från namn eller vi vet vem det är och andra gånger är det inte klart, så jag kan inte ge dig perfekt statistik om hur många har registrerat. "

Men Calvery syftade till att karakterisera hennes byrå som en öppen för att engagera sig med bitcoin-företag, och sa att hon har uppmuntrats av bitcoin startups som har anställt erfarna AML compliance professionals.

För dem som saknar sådan erfaren personal sa Calvery att FinCEN Resurscenter finns att tillhandahålla svar inom 24 timmar. Mer specifika frågor, som hon angav, kommer att få skriftliga svar att publiceras på FinCENs hemsida.

En skiva av pajen

Kalvery kommenterade också hur FinCEN passar in i den bredare ramen av amerikanska regleringsorganisationer, varnar för att byrån bara är en "skiva av en paj" som inkluderar organ som är avsedda för kapitalmarknader, konsumentskydd och säkerhet och sundhet.

Calvery föreslog att, när FinCEN har varit en första mover, börjar andra byråer nu bedöma hur bitcoin och digital valuta faller under deras mandat och säger:

"Vi har inte de här styckena på cirkeln alls och säkert en bra ekonomisk kontroll bör omfatta alla dessa saker. Naturligtvis skulle vi leta efter alla andra myndigheter som ansvarar för dessa typer av bekymmer att fokusera på dem och jag tror att vi ser att växa. "

Calvery angav för sin del att FinCEN försöker skapa en konsekvent ram över hela det ekonomiska ekosystemet, en som täcker allt från kontanter till kreditkort till bitcoin.

"Jag antar att vi är agnostiska när det gäller hur vi tänker på någon bransch eller produkt.För oss är varje bransch och produkt genom vilken värdeflöden ger en möjlighet för brottslingar och dåliga aktörer att dra nytta av det, säger Calvery.

BitLicense inte teknikspecifik

Kalv väger också in på debatten kring New York BitLicense-förslaget, vilket tyder på att hon inte tror att det är tekniskt specifikt, som vissa i branschen har påstått. "999" När jag tittade igenom det såg jag en massa begrepp som jag redan kände till från New York och andra ställen ", sade Calvery.

Även om hon lovordade Ben Lawsky för att spela en ledarroll i projektet, visade Calvery sin tro på att New York-regulatören, precis som hennes egen organisation, också behöver stöd från några andra federala organ.

Calvery berättade för CoinDesk:

"Jag skulle säga att vi bara gör AML här och att det finns alla dessa andra aspekter, oavsett om det är säkerhet och sundhet eller konsumentskydd som vi behöver tänka på. Ben Lawsky, varifrån han sitter, är någon som behöver tänka på flera av dessa andra saker. "

Kontantliknande kontroller på bordet

Calvery föreslog i stort sett att FinCEN anser att det kan behöva förändras Tillvägagångssättet för bitcoin och digital valuta bör tekniken antas bredare. Calvery föreslog först en liknande väg framåt för byrån vid de amerikanska senatförhören om bitcoin i november i november.

Men hennes kommentarer tyder på att detta scenario fortfarande kan vara långt in i Framtiden, när det blir möjligt för ett större antal individer att driva sin ekonomi enbart i bitcoin-ekosystemet.

Calvery sa:

"Vi kanske måste börja tänka på ett annat tillvägagångssätt, oavsett om det är mer kontantlikt tillvägagångssätt eller något annat, men det är verkligen något vi håller ögat på och försöker hålla oss vidare. "

Läs Calves fullständiga intervju med CoinDesk.

Bilder via FinCEN; Shutterstock