En arbetsgrupp inom den amerikanska centralbanken anser att digitala valutor och distribuerade ledgers kan komma att få en betydande inverkan på hur sina medborgare och företag utför betalningar.

Resultaten kommer från en 60-sidors rapport som publicerades igår av snabbare betalningsgrupp.

Själva rapporten, den första av tvådelade utgåvorna, är i stor utsträckning en översikt över Federal Reserve-arbetsgruppens arbete att måla en bild av det amerikanska betalningsekosystemet som det existerar idag. Detta inkluderar en analys av trender som kan forma hur människor betalar det kommande året, inklusive digitala valutor.

Fed publicerade en separat forskningsrapport om distribuerad ledgerteknik i december.

Enligt rapportens författare kan tekniken leda till en förändring av sammansättningen av det amerikanska betalningsutrymmet, när det gäller vem som faktiskt behandlar och rensar papper.

Papperstillstånd:

"Distribuerad leddteknik (t.ex. blockchain) kan möjligen tillåta transaktioner att verifieras och spelas in över ett distribuerat nätverk av datorer. Det kan ändra traditionella aktörers roller i betalnings clearing och avvecklingsprocesser - till exempel genom att eliminera behovet av vissa typer av centraliserad transaktionsbokföring. "

Rapporten innehåller också en hänvisningsreferens till centralbankemitterade digitala valutor, ett koncept som utforskas av centralbanker som Bank of England och European Central Bank, bland annat.

"Digitala valutor har potential att ändra betalningslandskapet, särskilt om det antas av en eller flera större centralbanker", lyder det.

Den andra versionen, som förväntas publiceras senare i år, kommer att innehålla specifika rekommendationer för att förbättra det amerikanska betalningsekosystemet. Huruvida den rapporten innehåller rekommendationer som rör blockchain eller digitala valutor kvarstår att se.

Task Force för Snabbare Betalningar inkluderar bland annat branschstarter som Circle Internet Financial, Digital Asset and Ripple bland medlemskapet.

Bildkredit: Rob Crandall / Shutterstock, Inc.